3个人6台POS机套现2600多万 涉非法经营罪被起诉

    海峡法治在线-法制今报10月22日讯（记者陈菁 通讯员 黄攻宇 谢艳梅）

    3个人6台POS机，仅8个月时间“套现”2600多万，家住平潭的郑健、陈民、林霞（化名）三人赚钱效率可以用疯狂来形容。近日，他们因涉嫌非法经营罪被平潭县检察院依法起诉。

2012年10月，郑健、陈民两人产生利用POS机“套现”赚钱的念头，于是经过两个月筹划，两人正式开始经营信用卡“套现”业务。他们两人先是分别注册一家电子产品公司和一家建材公司，并利用公司的名义办理4台POS机，郑健还从其表哥的茶叶店里借出2台POS机，此外陈民还从郑健处借来40万元作为流动资金。就这样，此二人利用3家公司名义以虚拟交易为幌子，实际上非法经营“养卡”和“套现”两种业务。

“养卡”也就是客户将信用卡直接放在他们这边，他们替客户将钱套现出来，到还款日的时候他们帮客户垫资还款，帮客户养卡每一万元钱额度，他们每个月收取100元手续费。“套现”则是他们只为客户把钱套现出来，客户自己还款，每套现1万元，他们收取60元到80元的手续费。每笔套现都会被商户那边扣去25元钱的手续费。

2014年2月，林霞通过朋友认识了陈民，虽然知道套现的业务是非法的，但在高额工资的诱惑下，她还是加入了犯罪团伙中担任会计。此后，三人未经任何机关审批非法经营“套现”业务，在短短8个月时间内，疯狂套现2640多万元。

作者：陈菁黄攻宇 谢艳梅